Heidelberg / Frankfurt am Main, 20. Dezember 2017
Der Heidelberger Vermögen - Konservativ (DE000A2DTM02) ist für risikobewusste Anleger gedacht und setzt auf eine Aktienquote, die zwischen null und 30 Prozent liegen kann. „Eine über dem Geldmarktniveau liegende Rendite sowie Renten- und Aktienkursgewinne bestimmen die Ertragserwartung“, so Martin Klein, Geschäftsführer Asset Management der Heidelberger Vermögen. Durch die konservative Anlagestrategie sollen Risiken aus Kurs-, Zins- und Fremdwährungskursschwankungen begrenzt werden. Damit ist der Fonds für Kommunen, Stiftungen und konservative Privatanleger geeignet.
Der Heidelberger Vermögen - Ausgewogen (DE000A2DTM44) setzt auf eine höhere Aktienquote von bis zu 50 Prozent. „Ausgewogen bedeutet für uns mehr als eine schlichte 50:50-Gewichtung von Aktien und Anleihen. Wir wollen vielmehr durch Ausnutzen von Chancen und Opportunitäten ein ausgewogenes Chancen-Risiko-Verhältnis mit den Werttreibern - Aktienkurse, Bonitäten (Credit-Spreads), Duration, Rohstoffpreise und Währungen erzielen – auch mit Hilfe von VaR-Risikobetrachtungen und klassischen Korrelationen“, so Klein. Die Risiko-Rendite-Relation wird so insgesamt auf Portfolioebene optimiert, aber die Einzelselektion ist klar auf „Trüffelsuche“ ausgelegt.
Als Grundlage für die konkrete Markteinschätzung wird ein makroökonomisches Basisszenario entwickelt, dass die volkswirtschaftlichen Rahmendaten der wichtigsten Wirtschaftsregionen, die Geldpolitik der führenden Notenbanken sowie die Wirkung fiskalpolitischer Impulse auf Konjunktur und Finanzmärkte untersucht. Daraus gehen Prognosen für die wichtigsten Geld-, Renten- und Devisenmärkte hervor. Zusammen mit Gewinnschätzungen resultiert aus diesen Prognosen ein Bewertungsvergleich der wichtigsten Anlagesegmente. Dieser ist die Basis für die Gewichtung der verschiedenen Anlageklassen.
Anlagestrategie setzt auf Aktien, Renten, Alternatives und Liquidität
Konservativer Fonds setzt auf maximal 30 Prozent Aktien
Ausgewogener Fonds setzt bei Aktienquote von bis zu 50 Prozent auf Titelselektion
Fondsname: Heidelberger Vermögen - Konservativ
Fondsberater: Heidelberger Vermögensmanagement GmbH, Heidelberg
Kapitalverwaltungsgesellschaft: Universal-Investment-Gesellschaft mbH, Frankfurt am Main
BVI-Fondskategorie: Mischfonds
Fondswährung: EUR
Ertragsverwendung: Ausschüttend
Erfolgsabhängige Vergütung: Keine
Anteilklasse V
WKN / ISIN: DE000A2DTM02
Laufende Kosten: (Schätzung) 1,4 % jährlich
Mindesterstanlage: 50.000 EUR
Anteilklasse I
WKN / ISIN: DE000A2DTMX5
Laufende Kosten: (Schätzung) 1,0 % jährlich
Mindesterstanlage: 1.000.000 EUR
Anteilklasse I2
WKN / ISIN: DE000A2DTMY3
Laufende Kosten: (Schätzung) 0,7 % jährlich
Mindesterstanlage: 5.000.000 EUR
Fondsname: Heidelberger Vermögen - Ausgewogen
Fondsberater: Heidelberger Vermögensmanagement GmbH, Heidelberg
Kapitalverwaltungsgesellschaft: Universal-Investment-Gesellschaft mbH, Frankfurt am Main
BVI-Fondskategorie: Mischfonds
Fondswährung: EUR
Ertragsverwendung: Ausschüttend
Erfolgsabhängige Vergütung: Keine
Anteilklasse V
WKN / ISIN: DE000A2DTM44
Laufende Kosten: (Schätzung) 1,5 % jährlich
Mindesterstanlage: 50.000 EUR
Anteilklasse I
WKN / ISIN: DE000A2DTM10
Laufende Kosten: (Schätzung) 1,0 % jährlich
Mindesterstanlage: 1.000.000EUR
Anteilklasse I2
WKN / ISIN: DE000A2DTM28
Laufende Kosten: (Schätzung) 0,7 % jährlich
Mindesterstanlage: 5.000.000 EUR
Die Heidelberger Vermögen ist unabhängig, genießt unternehmerische Freiheit und Verantwortung. Gleichzeitig gehört sie zur Heidelberger Volksbank eG. Sie bietet eine Vermögensverwaltung und -beratung, die den Menschen in den Mittelpunkt stellt, unkonventionell denkt und verantwortungsvoll handelt. Gemeinsam bringen die Mitarbeiter der Heidelberger Vermögen über 100 Jahre Erfahrung im Private Banking und der Vermögensverwaltung mit ein. Darüber hinaus liegen die Kompetenzen auch bei Lösungen im Bereich Immobilienkauf, -verkauf, Unternehmenstransaktion, Finanzierung oder Vermögensübergang in die nächste Generation.
Weitere Informationen unter www.heidelberger-vermoegen.de
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