Nachhaltigkeit

In unserer Rolle als unabhängige Fonds-Service-Plattform und Treuhänder stellen wir den verantwortungsvollen Umgang mit dem Kapital und den Rechten der Anleger sicher. Wir haben hierzu die Wohlverhaltensregeln des BVI Bundesverbandes Investment und Asset Management e. V.  mit ins Leben gerufen und erfüllen die freiwilligen Grundsätze und Vorschriften der deutschen Asset-Management-Branche.

Wir streben danach, unsere Geschäftspartner bei der Integration von Nachhaltigkeit in der Kapitalanlage zu begleiten und stehen ihnen mit unserer Expertise zur Seite. Unsere Strategie basiert auf drei Säulen. Diese dienen nicht nur der Förderung von Akzeptanz, Transparenz und Zusammenarbeit, sondern ermöglichen vielmehr eine gemeinschaftliche Weiterentwicklung von Nachhaltigkeit in der Finanzindustrie.

Unser Selbstverständnis

Die Universal-Investment-Gesellschaft mbH, Mitglied im BVI Bundesverband Investment und Asset Management e. V. , orientiert sich in ihrem Handeln an dem Leitbild der deutschen Investmenfondsbranche.

Wir sind als Treuhänder den Anlegern verpflichtet

Bei der Verwaltung des uns anvertrauten Vermögens handeln wir ausschließlich im Interesse der Anleger. Wir nehmen ihre Rechte unabhängig wahr. Wir begrüßen die staatliche Überwachung dieser gesetzlichen Verpflichtung; sie unterscheidet uns von anderen Anbietern von Anlageprodukten. Unsere Fonds sind vor Insolvenz geschützt, da die Vermögenswerte in den Fonds gesondert verwahrt werden. Sie stehen unter der unabhängigen Kontrolle der jeweiligen Verwahrstelle, die ihrerseits ebenfalls von einer zuständigen Aufsichtsbehörde überwacht wird. Wir wollen langfristigen Anlageerfolg erzielen.

Unser Erfolg ist der Erfolg unserer Anleger

Hierbei sind nicht nur eine überzeugende Rendite, sondern auch Risikostreuung und Liquidität sehr wichtig. Wir unterstützen eine anlegergerechte Beratung, indem wir klar und umfassend über Chancen, Risiken und Kosten informieren.

Wir bringen Vorteile für Wirtschaft und Gesellschaft

Wir ermöglichen kleinen wie großen Anlegern einen chancengleichen Zugang zu allen Anlagemärkten. Indem wir das Geld der Anleger Unternehmen und dem öffentlichen Sektor zur Verfügung stellen, tragen wir zu Wachstum und Beschäftigung bei. Für die kapitalgedeckte Altersvorsorge liefern wir geeignete Lösungen. Wir fördern die finanzielle Bildung der Anleger. Zur Implementierung dieses Leitbildes in die laufende Geschäftstätigkeit der Fondsgesellschaften hat die Investmentfondsbranche mit den BVI-Wohlverhaltensregeln  eigene freiwillige Standards zur Selbstregulierung festgelegt. Sie tragen deren Rolle als Treuhänder Rechnung, die besonders hohe Anforderungen an das Verhalten gegenüber den Anlegern stellt.

Auszug aus dem Verhaltenskodex des BVI:

"Fondsgesellschaften sind sich ihrer gesellschaftlichen Verantwortung bewusst. Sie sind eine eigene Säule der Finanzwirtschaft und agieren im Interesse der Anleger gleichberechtigt neben und unabhängig von Banken und Versicherungsgesellschaften. Sie verwalten einen großen Teil des Altersvorsorgekapitals, das in Publikums- und Spezialfonds investiert ist.

Daher nehmen Fondsgesellschaften in Deutschland eine Schlüsselrolle bei der Altersvorsorge ein. Sie stellen Unternehmen Kapital für Wachstum zur Verfügung und finanzieren als Käufer von Anleihen die öffentlichen Haushalte. Sie schaffen Arbeitsplätze und beteiligen sich aktiv an Bildungsinitiativen. Sie nehmen am gesamtgesellschaftlichen Diskurs zum verantwortlichen Investieren teil. Fondsgesellschaften verwalten die ihnen von den Anlegern anvertrauten Gelder nach strengen gesetzlichen Vorgaben. Sie handeln ausschließlich im Interesse der Anleger und beachten bei der Fondsverwaltung die Integrität des Marktes, den Grundsatz der Risikostreuung sowie Anlage- und Risikogrenzen.

Interne Kontrollverfahren (z. B. durch Risikocontrolling, interne Revision, Compliance) sind wesentlicher Teil ihrer ordnungsgemäßen Geschäftsorganisation. Fondsgesellschaften treffen Vorkehrungen, die sicherstellen, dass sie die Anlegergelder in Übereinstimmung mit der in den Verkaufsunterlagen beschriebenen Anlagestrategie und dem Risikoprofil des betreffenden Fonds sowie den jeweils geltenden rechtlichen Bestimmungen anlegen. Neben den gesetzlichen Pflichten berücksichtigen Fondsgesellschaften eigenverantwortlich und angemessen die in den BVI-Wohlverhaltensregeln festgelegten freiwilligen Grundsätze der Selbstregulierung und Kodizes und entwickeln diese über den BVI fort. Fondsgesellschaften informieren ihre Anleger in geeigneter Weise, ob und inwieweit sie diese BVI-Wohlverhaltensregeln einhalten."