Datenschutzerklärung Anleger/UBOs
1. Einführung
Diese Datenschutzerklärung erläutert, wie die Fonds und Universal-Investment-Luxembourg S.A. ("wir") die personenbezogenen Daten von potenziellen Anlegern, Anlegern oder wirtschaftlich Berechtigten, die natürliche Personen sind ("Sie"), erheben, verwenden oder anderweitig verarbeiten.
Wir verpflichten uns, mit Informationen über Sie verantwortungsbewusst umzugehen, und möchten Sie darauf hinweisen, dass uns der Schutz Ihrer Daten wichtig ist. Ihre personenbezogenen Daten werden nur in Übereinstimmung mit dieser Datenschutzerklärung und dem geltenden Datenschutzgesetz erhoben, gespeichert, angepasst, übertragen, verwendet oder anderweitig verarbeitet.
Diese Datenschutzerklärung enthält Informationen darüber, welche personenbezogenen Daten wir über Sie erheben, für welche Zwecke wir diese Daten verwenden dürfen und unter welchen Umständen diese Daten an Dritte weitergegeben oder in Drittländer übertragen werden können.
Bitte beachten Sie, dass wir personenbezogene Daten nur für angemessene und rechtmäßige Zwecke verarbeiten. In den meisten Fällen ist die Bereitstellung Ihrer personenbezogenen Daten eine notwendige Voraussetzung, um unsere vertraglichen Verpflichtungen zu erfüllen oder die Einhaltung der geltenden Gesetze zu gewährleisten. Daher kann die Nichteingabe dieser personenbezogenen Daten dazu führen, dass Ihre Zeichnung nicht akzeptiert wird oder dass unsere Beziehung zu Ihnen oder Ihrem Vertreter beendet wird.
2. Warum personenbezogene Daten erhoben werden (Zweck)
Ihre personenbezogenen Daten können für folgende Zwecke (die "Zwecke") verarbeitet werden:
a) zur Bearbeitung Ihres Antrags und gegebenenfalls Ihrer Zeichnung im Fonds;
b) für die Verwaltung der Investments;
c) für die Führung des Registers der Aktionäre oder wirtschaftlichen Eigentümer;
d) für die Kommunikation mit Ihnen oder Ihrem/n Vertreter(n), soweit dies im Zusammenhang mit Ihren Angelegenheiten und generell im Zusammenhang mit Ihrem Interesse an dem Fonds erforderlich ist;
e) zur Erfüllung unserer regulatorischen, fiskalischen, steuerlichen Informationsberichterstattung, kartellrechtlichen Anforderungen, der Geldwäschebekämpfung und der Terrorismusfinanzierung sowie anderer gesetzlicher, regulatorischer und vertraglicher Verpflichtungen (unsere "Regulatorischen Anforderungen");
f) zur Aufdeckung oder Verhinderung von Betrug, zur Überprüfung der Unterlagen und gegebenenfalls zur Feststellung, ob eine Person als politisch exponierte Person angesehen werden kann;
g) für die interne Verwaltung;
h) für Qualitäts- und Geschäftsanalysen, Schulungen und verwandte Zwecke zur Verbesserung unserer Serviceleistungen sowie zu Werbezwecken;
i) zum Schutz oder zur Verteidigung unserer Vermögenswerte und Interessen sowie der Interessen und Vermögenswerte unserer verbundenen Unternehmen, auch im Zusammenhang mit der Begründung, Ausübung oder Verteidigung eines Rechtsanspruchs.
In Übereinstimmung mit den Datenschutzgesetzen werden wir Ihre personenbezogenen Daten nur in einer Weise verarbeiten, die mit den oben genannten Zwecken vereinbar ist.
3. Rechtsgrundlage für die Verarbeitung
Wir verarbeiten Ihre personenbezogenen Daten nur, wenn wir dazu einen berechtigten Grund haben. Die Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten basiert insbesondere auf folgenden Rechtsgrundlagen:
1) die Verarbeitung ist zur Erfüllung unserer vertraglichen Verpflichtungen erforderlich (wie in den Abschnitten 2(a) bis 2(d) beschrieben);
2) die Verarbeitung ist zur Einhaltung unserer gesetzlichen Verpflichtungen (wie in den Abschnitten 2(e) und 2(f) beschrieben) erforderlich; oder
3) die Verarbeitung ist für die Zwecke unseres rechtmäßigen Interesses erforderlich, um die ordnungsgemäße Verwaltung, das Management, die Förderung und den Schutz der Tätigkeiten oder Vermögenswerte des Fonds zu gewährleisten (wie in den Abschnitten 2(g) und 2(i) beschrieben).
4. Sensible Daten
Einige der personenbezogenen Daten, die wir zur Erreichung der oben genannten Zwecke verarbeiten müssen, können sensible Daten sein. Insbesondere müssen wir möglicherweise folgende sensible Daten über Sie verarbeiten:
• Daten über Ihre politischen Meinungen, Daten über die ethnische Herkunft ("Besondere Datenkategorien"); und
• Daten über (angebliche oder tatsächliche) Straftaten oder Verurteilungen ("strafrechtliche Daten").
Die Verarbeitung dieser sensiblen Daten kann für uns notwendig sein, um unseren regulatorischen Anforderungen (auch im Rahmen unserer Verpflichtungen zur Bekämpfung der Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung) nachzukommen oder um festzustellen, ob Sie als politisch exponierte Person ("PEP") gelten können.
Im Hinblick auf Besondere Datenkategorien werden wir diese Daten nur dann verarbeiten, wenn einer der folgenden Rechtsgründe vorliegt:
1) Sie haben uns Ihre ausdrückliche Einwilligung erteilt (in diesem Fall wird Ihnen ein Einwilligungsformular separat zugesandt, in dem die Gründe für die Verarbeitung klar angegeben sind); oder
2) die Verarbeitung bezieht sich auf personenbezogene Daten, die von Ihnen offensichtlich veröffentlicht wurden; oder
3) die Verarbeitung ist für die Begründung, Ausübung oder Verteidigung einer Rechtsforderung notwendig oder immer dann erforderlich, wenn die Gerichte in ihrer Eigenschaft als Richter tätig sind; oder
4) die Verarbeitung ist aus Gründen eines erheblichen öffentlichen Interesses erforderlich, wie es das Gesetz vorsieht, z.B. im Rahmen unserer Verpflichtungen zur Bekämpfung der Geldwäsche oder zur Betrugsbekämpfung.
Im Hinblick auf strafrechtliche Daten werden wir diese nur dann verarbeiten, wenn dies gesetzlich zulässig ist oder unter der Kontrolle einer Behörde steht und wenn eine der folgenden Rechtsgrundlagen zutrifft:
1) Sie haben uns Ihre Zustimmung gegeben; oder
2) die Verarbeitung ist für die Erfüllung des Vertrages zwischen Ihnen und uns erforderlich; oder
3) die Verarbeitung ist notwendig, um unsere regulatorischen Anforderungen zu erfüllen (wie in den Abschnitten 2(e) beschrieben); oder
4) die Verarbeitung ist zum Zwecke unserer rechtmäßigen Interessen erforderlich, um Betrug zu verhindern und unseren Ruf, unsere Aktivitäten oder Vermögenswerte zu schützen (wie in den Abschnitten 2(f) bis 2(i) beschrieben).
Wir verstehen, dass Besondere Datenkategorien und strafrechtlichen Daten aufgrund ihres sensiblen Charakters geeigneten Sicherheitsmaßnahmen unterliegen sollten; wir werden solche Maßnahmen unter Berücksichtigung des Risikos der Verarbeitung ergreifen.
5. Empfänger der persönlichen Daten
Um die oben genannten Zwecke zu erreichen, müssen wir Ihre personenbezogenen Daten möglicherweise an Dritte (die "Empfänger") weitergeben, insbesondere an:
1) unsere Partnerunternehmen;
2) unsere Anlageberater und Investment Consultants;
3) jede Bank, jedes Finanzinstitut oder jeder andere Drittkreditgeber, der uns eine Form von Kredit, Darlehen, Finanzierung oder eine andere Form von Kredit oder Garantie zur Verfügung stellt;
4) unsere beauftragten Rechts- und Fachberater und Wirtschaftsprüfer;
5) unsere zentrale Verwaltungsstelle, Transfer- und Zahlstelle, Domizilierungsstelle oder jeder andere Dienstleister, der mit der Erbringung von Buchhaltungs-, Reporting-, Internen Revisions-, Risikomanagement-, Verwaltungs-, Transfer-, Dokumentenaufbewahrungs-, Aufzeichnungs- und anderen damit zusammenhängenden Dienstleistungen, wie z.B. Know-Your-Customer (KYC) Due Diligence-Dienstleistungen, beauftragt ist.;
6) unsere Supportdienstleister, wie beispielsweise unser IT-Dienstleister, die mit der Wartung unserer IT-Systeme, Software und Geschäftsanwendungen beauftragt sind.
Wir stellen sicher, dass alle diese Empfänger sich zur Vertraulichkeit verpflichtet haben oder einer entsprechenden gesetzlichen Verpflichtung zur Vertraulichkeit unterliegen.
Schließlich weisen wir darauf hin, dass wir möglicherweise auch verpflichtet sind, einige Ihrer personenbezogenen Daten an eine Regierungs- oder Regulierungsbehörde oder -agentur weiterzugeben, mit der wir im Zusammenhang mit einer Investition zusammenarbeiten müssen oder mit der es angebracht ist, zusammenzuarbeiten, und die für den Fonds, Universal-Investment-Luxembourg S.A. oder einen der oben genannten Empfänger und/oder die betreffende Investition zuständig ist.
6. Grenzüberschreitende Übermittlung personenbezogener Daten
Einige der oben genannten Empfänger können sich in Gebieten außerhalb des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR) befinden oder dort tätig sein, auch in Ländern, die nicht das gleiche Datenschutzniveau gewährleisten wie im EWR ("Drittländer"). Im Falle einer Übermittlung personenbezogener Daten in ein Drittland werden wir angemessene Sicherheitsvorkehrungen gemäß Artikel 46 der DSGVO treffen, um sicherzustellen, dass Ihre Rechte als Betroffene eingehalten werden und dass wirksame Rechtsbehelfe zur Verfügung stehen. Insbesondere werden wir gegebenenfalls einen Datenübernahmevertrag mit den von der Europäischen Kommission angenommenen Standardklauseln zum Datenschutz unterzeichnen. Sie können uns fragen, in welche Drittländer Ihre personenbezogenen Daten übermittelt werden (falls zutreffend), und eine redigierte Kopie der entsprechenden Sicherheitsvorkehrungen erhalten, die wir getroffen haben, indem Sie uns unter Datenschutzbeauftragter-UIL@universal-investment.com kontaktieren.
Bei fehlenden geeigneten Garantien werden wir keine personenbezogenen Daten an ein Drittland weitergeben, es sei denn, es gilt eine besondere Ausnahmeregelung im Sinne von Artikel 49 der DSGVO. Gegebenenfalls können wir Ihre ausdrückliche Zustimmung zur Übermittlung Ihrer personenbezogenen Daten an ein Drittland einholen. Ein solcher Antrag auf Zustimmung wird Ihnen gesondert, klar und deutlich vor der Übertragung übermittelt.
7. Aufbewahrung personenbezogener Daten
Ihre personenbezogenen Daten werden nicht länger als nötig im Zusammenhang mit den oben genannten Zwecken gespeichert. Konkret werden wir Ihre personenbezogenen Daten noch 7 Jahre nach Beendigung unserer Beziehung speichern. Nach Ablauf dieser Frist werden Ihre personenbezogenen Daten gelöscht oder anonymisiert, es sei denn, es ist gesetzlich eine längere Aufbewahrungsfrist vorgeschrieben oder Ihre personenbezogenen Daten sind für uns oder für eines unserer verbundenen Unternehmen im Rahmen der Begründung, Ausübung oder Verteidigung eines Rechtsanspruchs noch erforderlich.
8. Ihre Rechte
Auf schriftliche Anfrage an Universal-Investment-Luxembourg S.A. können Sie Zugang zu Ihren personenbezogenen Daten erhalten, deren Richtigstellung, Löschung und/oder Ausübung Ihres Rechts auf Datenübertragbarkeit innerhalb der in den Datenschutzgesetzen festgelegten Grenzen verlangen. Sie können auch einer Einschränkung der Verarbeitung in Übereinstimmung mit und innerhalb der in den Datenschutzgesetzen festgelegten Grenzen widersprechen oder diese verlangen.
Wenn die Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten auf Ihrer Einwilligung beruht, haben Sie auch das Recht, diese Einwilligung jederzeit zu widerrufen, ohne die Rechtmäßigkeit der Verarbeitung aufgrund der Einwilligung vor deren Widerruf zu beeinträchtigen.
Bevor wir auf eine Anfrage im Zusammenhang mit der Ausübung eines der oben genannten Rechte antworten, müssen wir möglicherweise zuerst Ihre Identität und die Rechtmäßigkeit Ihrer Forderung oder Anfrage überprüfen.
Bitte beachten Sie, dass Sie auch das Recht haben, bei der zuständigen Aufsichtsbehörde eine Beschwerde einzureichen, wenn Sie der Ansicht sind, dass wir gegen die Datenschutzgesetze verstoßen haben (in Luxemburg, die Commission Nationale pour la Protection des Données).
9. Anfrage
Wenn Sie Fragen zur Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten haben, können Sie sich gerne an uns wenden unter Datenschutzbeauftragter-UIL@universal-investment.com.
10. Änderungen an dieser Datenschutzerklärung
Wir behalten uns das Recht vor, diese Datenschutzerklärung von Zeit zu Zeit zu ändern. Eine Kopie der überarbeiteten Datenschutzerklärung wird jederzeit über diese Website bereitgestellt.